14 Febbraio 2022

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Gli investimenti altamente liquidi che sono vicini alla loro scadenza e facilmente convertibili in un noto?

James Chen, CMT è un esperto trader, consulente di investimenti e stratega del mercato globale. È autore di libri sull’analisi tecnica e sul trading di valuta estera pubblicati da John Wiley and Sons ed è stato ospite come esperto alla CNBC, BloombergTV, Forbes e Reuters tra gli altri media finanziari.

Cos’è un’attività liquida?

Un’attività liquida è un’attività che può essere facilmente convertita in contanti in un breve lasso di tempo. Le attività liquide includono cose come contanti, strumenti del mercato monetario e titoli negoziabili. Sia gli individui che le aziende possono preoccuparsi di tracciare le attività liquide come parte del loro patrimonio netto. Ai fini della contabilità finanziaria, le attività liquide di un’azienda sono riportate nel suo bilancio come attività correnti.

Attività liquide e illiquide

Capire le attività liquide

Un’attività liquida è il contante in mano o un’attività che può essere facilmente convertita in contanti. In termini di liquidità, il contante è supremo poiché il contante come valuta legale è il fine ultimo. Le attività che possono essere convertite in contanti in breve tempo sono simili al contante stesso perché il detentore dell’attività può ottenere rapidamente e facilmente contanti in uno scambio di transazioni.

Le attività liquide sono spesso viste come contanti, e allo stesso modo possono essere chiamate equivalenti al contante perché il proprietario è sicuro che le attività possono essere facilmente scambiate con contanti in qualsiasi momento.

In generale, devono esistere diversi fattori perché un’attività liquida sia considerata liquida. Deve essere in un mercato stabilito e liquido con un gran numero di acquirenti prontamente disponibili. Il trasferimento di proprietà deve anche essere sicuro e facilmente facilitato. In alcuni casi, la quantità di tempo per la conversione in denaro varia.

Punti chiave

  • Un’attività liquida è un’attività che può essere facilmente convertita in contanti entro un breve periodo di tempo.
  • Le attività liquide tendono generalmente ad avere mercati liquidi con alti livelli di domanda e sicurezza.
  • Le aziende registrano le attività liquide nella parte corrente del loro bilancio.
  • Le attività aziendali sono di solito suddivise attraverso i metodi del rapporto rapido e corrente per analizzare i tipi di liquidità e la solvibilità.

Le attività più liquide sono il contante e i titoli che possono essere immediatamente scambiati per contanti. Le aziende possono anche considerare liquide le attività con un’aspettativa di conversione in contanti di un anno o meno. Collettivamente, queste attività sono conosciute come attività correnti di una società. Questo allarga la portata delle attività liquide per includere i conti correnti e l’inventario.

Nel complesso, le attività liquide sono molto importanti per gli individui e le imprese perché sono la prima fonte di contanti utilizzata per soddisfare gli obblighi di pagamento.

Contabilità di bilancio

Nella contabilità finanziaria, il bilancio suddivide le attività in correnti e a lungo termine con un metodo gerarchico in base alla liquidità. Le attività correnti di un’azienda sono attività a cui un’azienda guarda per la conversione di liquidità entro un periodo di un anno. Le attività correnti hanno diversi tempi di conversione della liquidità a seconda del tipo di attività. Il contante in mano è considerato il tipo più liquido di attività liquida poiché è il contante stesso.

Il contante è una valuta legale che un individuo o un’azienda può usare per effettuare pagamenti su obbligazioni passive. I contanti equivalenti e i titoli negoziabili seguono i contanti come investimenti che possono essere scambiati per contanti entro un periodo molto breve, spesso immediatamente sul mercato aperto. Altre attività correnti possono anche includere i crediti e l’inventario.

Sul bilancio, le attività diventano meno liquide in base alla loro gerarchia. Come tale, la parte di bilancio delle attività a lungo termine include attività non liquide. Queste attività sono previste per la conversione in contanti in un anno o più. Terreni, investimenti immobiliari, attrezzature e macchinari sono considerati tipi di attività non liquide perché richiedono tempo per essere convertiti in contanti, possono essere sostenuti costi per convertirli in contanti e possono non essere convertiti in contanti affatto.

Molti beni non liquidi e a lungo termine richiedono di solito considerazioni sul deprezzamento perché non ci si aspetta che vengano venduti facilmente per contanti e il loro valore diminuisce mentre sono in uso.

Esempi di beni liquidi

Esempi di attività liquide detenute sia dagli individui che dalle aziende includono:

  • Contanti
  • Attività del mercato monetario
  • Titoli azionari negoziabili (azioni)
  • Titoli di debito negoziabili (obbligazioni) con scadenza entro un anno o negoziati attivamente sul mercato secondario
  • Fondi negoziati in borsa (ETF)
  • Conti correnti attivi
  • Inventario

Analizzare le attività liquide

Negli affari, le attività liquide sono importanti da gestire sia per le prestazioni interne che per i rapporti esterni. Un’azienda con più attività liquide ha una maggiore capacità di pagare gli obblighi di debito alla loro scadenza.

Le aziende hanno processi strategici per gestire la quantità di denaro sul loro bilancio disponibile per pagare le bollette e gestire le spese necessarie. Industrie come quella bancaria hanno una quantità richiesta di contanti ed equivalenti di contanti che l’azienda deve tenere per conformarsi ai regolamenti del settore.

Ci sono diversi rapporti chiave che gli analisti usano per analizzare la liquidità, spesso chiamati rapporti di solvibilità. Due dei più comuni sono il quick ratio e il current ratio. Nel rapporto corrente, le attività correnti sono usate per valutare la capacità di un’azienda di coprire le sue passività correnti con tutte le sue attività correnti e di sopravvivere a circostanze impreviste e speciali come una pandemia.

L’indice rapido è un indice di solvibilità più rigoroso che guarda la capacità di un’azienda di coprire le sue passività correnti solo con le sue attività più liquide. Il quick ratio include i crediti.

Il quick ratio e il current ratio sono rapporti di bilancio chiave usati per scomporre i livelli di liquidità e analizzare la solvibilità.

Mercati liquidi e non liquidi

Sia gli individui che le imprese hanno a che fare con mercati liquidi e non liquidi. Il contante come supremo è l’obiettivo finale per la liquidità e la facilità di conversione in contanti generalmente separa la distinzione di un mercato liquido da quello non liquido, ma ci possono essere anche altre considerazioni.

Un’attività liquida deve avere un mercato stabilito in cui esistono abbastanza compratori e venditori in modo che un’attività possa essere facilmente convertita in contanti. Il prezzo di mercato dell’attività non dovrebbe anche essere significativamente cambiato, risultando in meno liquidità o maggiore illiquidità per i successivi partecipanti al mercato.

Il mercato azionario è un esempio di mercato liquido a causa del suo grande numero di acquirenti e venditori che risulta in una facile conversione in contanti. Poiché le azioni possono essere vendute utilizzando i mercati elettronici a prezzi di mercato completi su richiesta, i titoli azionari quotati pubblicamente sono attività liquide. La liquidità può variare a seconda del titolo, tuttavia, in base alla capitalizzazione di mercato e al volume medio delle transazioni azionarie.

Il mercato dei cambi è considerato il mercato più liquido del mondo perché ospita lo scambio di migliaia di miliardi di dollari ogni giorno, 24 ore al giorno, rendendo impossibile per qualsiasi individuo influenzare il tasso di cambio. Altri mercati liquidi includono le materie prime e il debito del mercato secondario.

Mercati illiquidi

I mercati illiquidi hanno le loro considerazioni e limitazioni. Questi fattori possono essere importanti per gli individui e gli investitori quando si allocano per attività liquide o non liquide e si prendono decisioni di investimento.

Per esempio, un proprietario immobiliare potrebbe voler vendere una proprietà per pagare gli obblighi di debito. La liquidità degli immobili può variare a seconda della proprietà e del mercato, ma non è un mercato liquido come le azioni. Come tale, il proprietario dell’immobile potrebbe dover accettare un prezzo più basso per vendere l’immobile rapidamente. Una vendita rapida può avere alcuni effetti negativi sulla liquidità del mercato in generale e non sempre genera il pieno valore di mercato previsto.

Un altro tipo di attività illiquida controversa può includere il reddito fisso del mercato privato che può essere liquidato o scambiato ma meno attivamente. Nel complesso, nel considerare le attività illiquide, gli investitori di solito applicano un qualche tipo di premio di liquidità che richiede un rendimento e un rendimento più elevato per il rischio di liquidità.

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La liquidità di un’azienda indica la sua capacità di pagare gli obblighi di debito, o passività correnti, senza dover raccogliere capitale esterno o contrarre prestiti. Un’alta liquidità significa che un’azienda può facilmente soddisfare i suoi debiti a breve termine, mentre una bassa liquidità implica il contrario e che un’azienda potrebbe imminentemente affrontare il fallimento.

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